책마을

일본 하락 폭이 유독 큰 이유, 엔캐리 청산 진행되고 있나. - 문홍철

https://www.youtube.com/watch?v=ThXTiWjNIpw 이거 보고 공부함. 일본의 연기금, 은행, 보험사 들이 투자해놨던 어마어마한 엔캐리 자금들달러엔이 어느 수준 밑으로 내려가면 청산된다.달러엔 전저점 140, 140이 깨지면 큰 일 난다.15년 동안 쌓여있던 엔캐리 자금이 리스크에 처해버린다. 이 자금들의 1/3은 니케이에 투자되어 있다.1/3은 미국 주식나머지는 비유동자산에 들어가 있다. 부동산, 중소기업 론, 스타트업 론 등등... 비유동 자산은 안 팔린다. 팔 수가 없다. 그래서 니케이와 미국 주식, 특히 니케이를 팔아대고 있는 것으로 추정된다. 이걸 막을 수 있는 유일한 방법? 파월.. 파월이 금리를 낮춰주는 것.. 방법이 없다. 그때까지는 채권으로 도망가있자.

헛질문쟁이! 조언을 열심히 구하면서 정작 말은 듣지 않은 사람

헛질문쟁이! 조언을 열심히 구하면서 정작 말은 듣지 않은 사람을 일컫는 신조어.헛질문쟁이는 조언을 들은 뒤 딴죽을 걸거나 조언을 아예 완전히 무시해버린다.... 헛질문쟁이들은 자신의 편향적 사고를 지지하는 것만을 보고 들으려는 성향이 강해서 다른 의견이나 증거 등은 평가절하하거나 무시하거나 비판한다.   천국과 지옥의 차이지옥에서는 긴 숟가락으로 혼자 먹느라 굶고 있고천국에서는 긴 숟가락으로 서로 먹여줘서 포동포동 살이 올라 있었고 웃음소리와 서로를 격려하는 소리가 식당을 한 가득 채웠다. 이기심을 던져버리고 타인의 필요에 집중할 때마다... 긴 숟가락의 가치가 돌연히 분명해진다.... 수백만 달러를 벌고 싶으면 수백만 명의 삶에 선한 영향력을 미쳐라.무가치함에서 벗어나 동료 인류에게 가치 있는 청지기가..

2025.04.08. 자산 배분 비율 조정

오늘은 자산 배분 비율을 조정하는 날이다.다음 스케쥴에 따라 비율을 조절하고 있다.   오늘은 둘째 조정날채권을 18%로 내리고 금을 7%로 올리고 비트코인을 4%로 올리고 알트코인은 1%로 내린다.리밸런싱날은 아니기 때문에 다른 자산의 비율은 그대로 둔다.이익률이 연일 내려가고 있다. 80.27%까지 내려감... 이제 좀 올라가자!!  1. 채권 비율이 18.93%로 목표 비율 18%를 넘어서므로 채권을 판다.- TLT : 익절 2. 금과 은 비율이 6.67%로 목표 비율 7%에 미달하므로 금을 산다.- 금현물 매수 3. 비트 코인 비율이 3.08%로 목표 비율 4%에 미달하므로 비트코인을 산다.- 빗썸 계좌에서 매수 4. 알트 코인 비율이 1.86%로 목표 비율 1%를 넘어서므로 알트코인을 판다.- ..

미국 장기채 가격이 급등할 가능성... 글로벌 연기금이 위험하다. - 문홍철

https://www.youtube.com/watch?v=UOxdi-RL3kw 파란색은 내 의견) 이거 보고 공부함. 결론부터 선요약) 글로벌 연기금이 왜 위험하냐?글로벌 연기금의 장기채 수요가 갑자기 폭증할 수 있다. 글로벌 연기금들이 비싼 가격에 장기채를 사들여야 할 것이다. 이 둘의 케미가 넘 좋다.이진우 소장과 문홍철 문홍철은 작년중후반부터 주식 비중을 줄이고 채권을 투자해야한다고 주장해왔다.그것도 무조건 만기가 긴 장기 채권으로..그래서 놀림을 받기도 했다. 맞추지 못 한다고... 원래 그런다.. 날이면 날마다 주식이 오르는데 거기에 대고 이제 주식 팔고 채권 투자하시라! 라고 주장하면 바보 취급 받는다.그런데... 결국은 문홍철 말이 맞았던 거다.주식이 너무 올랐다싶으면 일부 차익 실현을 하고..

오건영의 이번 책 '환율의 대전환'을 읽고달러 뿐만 아니라 엔화도 조금씩 모으고 있었다.얼마 못 모았는데 갑자기 넘 비싸진 경향이 있긴 하다. 1. 일반 계좌에서는 그냥 엔화로 환전해놓는다. 달러는 rp를 사두는데 엔화는 그런 게 없어서 그냥 둔다. 2. 연금과 isa 계좌에서는 'tiger 일본 엔선물 etf'를 산다. 3. 퇴직연금(irp) 계좌에서는 'plus 일본엔화 초단기국채(합성)을 산다. 아직 이 etf를 사본 적은 없다.  엔화도 달러처럼 일정 부분 있어야 하는 것 같다. 요즘처럼 달러도 힘을 못 쓸 때 엔화가 힘을 쓰기도 한다.

탄핵이 결정되었다. 그 돼지가 대통령이 되었을 때 난 국장을 전부 다 팔고 미국 주식으로 떠났었다.국회에서 탄핵 의결했을 때 다시 국장에 투자하기 시작했고 전체 자산의 3% 비율을 유지하고 있다.이번에 완전 파면되었으니 국장 비율 좀 더 올린다. 5%로 그래서 이제 자산 배분 비율은  위험 자산 70%  : 미국(일부 유럽) 58%, 한국 5%, 중국 2%, 비트코인 5%로 (기존과 달라진 점은 미국 주식 비율이 내려가고 한국 주식 비율이 올라가는 것)안전 자산 30% : 채권 15%, 금 10%, 현금(달러와 엔) 5%로 조정함.

으아악!!! 도람프!!!미친 쉐!!아침에 일어나서 나스닥 100 선물 마이너스 4.52% 찍는 거 보고 바로 긴급 리밸런싱을 했다.   1. 미국 주식 비율이 59.54%로 목표 비율 60%에 미달하므로 미국 주식을 산다.- 노보노디스크- 케이던스디자인시스템즈- 알파벳 c- 마이크로소프트- 엔비디아- 앱플로빈 2. 채권 비율이 19.41%로 목표 비율 19%를 넘어서므로 채권을 판다.- ace 미국30년 국채액티브 : 익절, 개인연금계좌 3. 금과 은 비율은 6.71%로 목표 비율 6%를 넘어서 팔아야하지만 어차피 다음주에 7%로 맞춰야하기 때문에 그냥 둔다.  4. 비트코인은 비율은 목표 비율에 거의 근접하므로 그냥 둔다. 5. 알트코인 비율은 1.89%로 목표 비율 2%에 미달하므로 사야하지만 어차피..

일주일이 지났으므로 자산 점검을 해본다.그리고 4월부터 자산 배분 비율을 바꾸기로 했기 때문에https://jajakjajak.tistory.com/2910 4월부터 자산 배분 비율 변경변경 포인트 1. 미국 채권을 줄여야 한다. 미국 채권을 계속 샀더니 이대로 이자를 받다가는 종소세 대상자가 된다.2. 미국 채권을 믿지만 금을 더 믿게 되었다. 3. 리밸런싱은 이 때만 한다. (매jajakjajak.tistory.com 채권을 팔고 현금으로 채워놓는다.이번 주 목표는 채권 20%를 19%대로 떨어트려 놓는 것~~(리밸런싱 날은 아니기 때문에 채권만 판다. 다른 것들 비중은 리밸런싱날 맞출 예정..)  1. 이익률이 99.08%에서 92.84%로 주저앉았다. 전세계 주식 폭락장이니... 2. 채권 비율 ..

다음과 같은 이유로 절대 주식을 팔지 말라. 1. 주가가 너무 높다.2. 세금 목적상 자본 손실을 상쇄하기 위해 자본 이득을 실현해야 한다.3. 다른 주식은 다 오르는데, 내 주식은 가만히 있다.케임브리지 대학교의 킹스 칼리지 체스트 펀드 : 매년 12퍼센트의 평균 수익률(대공황과 제2차 세계대전 등과 같은 엄청난 사건들이 터져서 같은 기간 영국 주식 시장은 15퍼센트 하락했다.).... 이것이 어떻게 가능했을까케인스경은 실질적으로 돈을 벌 수 있는 실무 능력을 갖춘 몇 안 되는 경제학자 중 한 명...... ㅎㅎㅎ 경제학자들 중에 돈 번 사람이 거의 없긴 하다. 케인스는 시장 예측에 집중하지 않았다..... 그의 목표는 자산과 근본적인 이익 창출력을 가진 만족스러운 주식을 시장 가격보다 싸게 사는 것이..

https://youtu.be/qM-AlzJNMss?si=0YkbAK32wy688Qfo  증권회사 매니저들... 중에서 유일하게 존경하는 최홍석그의 말은 집중해서 잘 듣는다.그리고 자산가들이 어디에 투자하는지도 잘 지켜본다.돈을 많이 번 사람들은 동물적 감각이 있는 것 같다. 돈 냄새를 맡는.. 암튼 먼저 선요약2024년 연말 : 미국 자산 90%와 한국 자산 10% 정도2025년 : 채권 10%, 미국 주식 40%, 한국 주식 20%, 중국 주식 20% (나머지 10%는 뭘까...) 로 자산 배분 투자하고 있다.s&p 500 하락세코스피 상승세항셍 지수 상승세csi 300은 거의 또이또이... 약간 오름 BYD는 거의 50% 가까이 오름 * 자산가들이 중국 시장으로 들어가는 분위기다.미국이 나빠졌다는 ..