계좌마다 수익률이 다 다르다.. 내 투자가 잘 되어가고 있는지 점검하고 싶다?!!

우린 계좌가 정말 많다.

공모주 한다고 증권사도 여러 개

같은 증권사 내에서도 일반 계좌, ISA 계좌, 개인 연금, IRP 등등

그래서 수익률이 제각각이다.

내 전체 계좌의 수익률이 우상향하고 있는지 알고 싶다~~

사실 이 전체 수익률이 계산이 되어야 투자가 잘 되고 있는지 점검이 가능하다.

방법은 간단하다. 엑셀의 더하기 나누기 기능만 잘 이용하면 된다.

 

1. 각 계좌별 입금액을 적고 그 총합(A)을 적는다.

2. 각 계좌별 평가액을 적고 그 총합(B)을 적는다.

3. (B) - (A)=(C)가 이익금이다.

4. (C)/(A)*100 =(D) 가 이익률이다.

 

(D)를 쭉 잡아서 그래프로 표현하면 된다.

 

나는 매달 15일에 이 이익률을 그래프로 표현해보고 있다.

지난 달 15일(2024.04.15.)까지 기록한 그래프로 아래와 같다.

 

 

이 이익률을 계산하기 시작한 것이 2021년 1월부터였다.

어쨌든 그때부터 2021년말까지 쭉쭉 올라갔었다.

이때 너무 잘 나가서 퇴직도 결심했더랬지..ㅎㅎ

그런데 2022년 내리꽂더니 2023년 1월에는 10%대까지 떨어졌었다.

그러다 다시 반등!!! 최근에는 2021년말 최고 이익률을 드디어 돌파하였다~~~

 

이렇게 굴곡이 있더라도 어찌됐든 우상향하고 있으면 투자가 잘 되고 있는 것이고

또한 연평균 수익률 8~10% 정도만 달성하고 있으면 아주 투자가 잘 되고 있는 것이다.